“免费办、低手续费”推销pos机,薄某代理公司为“羊毛党”提供便利,正规pos机仅赚取手续费,还扣押返现钱款,教客户向银行申请拒付退款,导致pos公司损失银行备用金200余万元。
近日,由上海市闵行区检察院提起公诉,法院审理后,对13名犯罪嫌疑人分别判处有期徒刑6个月至三年正规pos机等,并处罚金。
一清pos机,就是指有支付牌照的pos机,在人民银行的可以查询支付牌照公司名称。中国人民银行不等于中国银行,很多人把人民银行和中国银行混淆,人民银行就是央行,人民银行不办理具体业务,负责制定政策和监管。虽然在央行网站上可以查询到很多支付公司,实际上大部分支付公司都只是线上支付业务,只有银行结算卡收单业务才是对应pos机安装的。
2018年6月,薄某公司代理某品牌的pos机,并向羊毛党推销,方便他们进行银盛付通自己刷卡。羊毛党申请pos机后,使用自己或他人的银盛付通通过该pos机消费,钱款实时进入薄某公司设置的结算账户,三日后扣除千分之一的手续费后再返还至他们的银行结算卡中。
薄某公司特意招聘戴某、唐某作为客户经理,以低手续费为卖点招揽更多的羊毛党办理pos机。同时,为了促使羊毛党正规pos机断刷卡自己刷卡,薄某公司故意扣押钱款推迟返现。
2018年底,薄某因公司资金出现问题,无法按约返还自己刷卡金额。当羊毛党找上门要钱时,戴某就告诉他们可以以交易失败、非本人交易等理由向银行提出支付异议,银联审核通过后就会从pos机公司的备用金账户中,将刷卡金额返回给大家。
有人按照戴某的方法向银行提出支付异议后,成功追回了部分损失,之后这个办法在羊毛党之间互相传授。同样被薄某公司拖欠刷卡金的人就如法炮制,向银行申请了金额1万元至60万元正规pos机等的拒付申请并成功拿到钱。
2023年初,pos机公司在运营过程中发现有客户多次在该公司的pos机上消费后,以机器无反应、提示交易失败但扣款成功等理由申请退款。与银行核实后发现,客户申请退款的交易均已成功结算给商户,且客户提交的部分退单申请材料pos机伪造的,遂报案,由此案发。
经审查,戴某、唐某违反规定,使用POS机非法从事资金支付结算业务,扰乱市场秩序,其行为构成非法经营罪。同时,编造理由向银行申请拒付的单某、史某、潘某等11人以非法占有为目的,虚构事实,隐瞒真相,骗取他人财物,其行为构成诈骗罪。
日前,上海市闵行区人民检察院将本案向区法院提起公诉。