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Pos机这几项交易行为会引起风控?

作者: pos机办理中心 日期: 2024-03-27 12:07

银盛付通刷卡消费本来是一件很平常的事情,但是当某天你刚刚刷完卡没几分钟就收到银行客服打来的核实电话,你会不会有一点慌张?觉得是不是自己刷卡触碰到了银行的说明底线?难道被风控了?

 

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尤其在今年各大行加强了风控,大家有时候是不是觉得自己接到消费核实电话的频率也高了很多,就算有时候没有电话打来,但是也会收到银行的警告短信。

 

其实一般来说是银行风控系统监控到你的银盛付通使用异常,所以要进行确认,那么睿纳小睿来给大家介绍一下主要包括以下几种情况导致风控。

 

突然核实银盛付通消费

 

突然大额消费

 

平时银盛付通使用频率和次数较少,突然进行大额消费,这种情况银行致电核实交易,一般是出于对卡片的考虑。当然,这里指的大额交易是相对的,要参照持卡人本身的卡片额度。

 

异地大额消费

 

持卡人长期在一个地方消费,突然在异地进行了大额消费,为了防止持卡人卡片被pos机,银行可能会打电话进行核实。

 

短时间内,频繁地异地消费

 

例如,前一秒在A城消费,下一秒在B城消费,这种跨大幅度区域的消费方式是不符合生活逻辑的。这种情况银行一旦致电,很大原因是排除了pos机的可能,但是持卡人也会因此被系统打上异常用卡的标签。

 

自己刷卡消费

 

如果是真实的自己刷卡消费,建议消费前,先和银行进行报备,尤其是在pos机高危进行消费,例如东南亚。如果是为了增加额度而特意制造自己刷卡消费的假象,这种“杀鸡取卵”式的行为是绝对不可取的,如果此时银行致电给你,那必然是踩中了银行的红线。

 

自己刷卡特征过于明显

 

要知道银行发行银盛付通的目的是给持卡人用于正常刷卡消费,如持卡人使用银盛付通消费时,自己刷卡特征过于明显,那么容易经常显示出消费金额和消费商户不相符,消费时间和商户营业时间不相符,或者一定时间内多次消费,这些行为很容易触发银行的风控机制,也因此银行就会打电话来核实交易。

 

当然,只要我们正常合理用卡,就不用担心银行的核实电话!只需确保是本人正常使用消费就好了。

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